Как купить акции физическому лицу: 3 надежных способа
Web555.ru

Бизнес портал

Как купить акции физическому лицу: 3 надежных способа

Как купить акции физическому лицу: варианты Сбербанка и Газпрома

Как купить акции физическому лицу: 3 способа + порядок проведения сделки на фондовой бирже + варианты покупки акций «Сбербанка» и «Газпрома».

Начитавшись советов от финансовых гуру, вы решили перестать прятать деньги под подушку, а сделать то, что делают все миллионеры со своими активами – вложить их в ценные бумаги? Похвально!

Но с чего начать? Как не опростоволоситься новичку?

Наша статья расскажет, как купить акции физическому лицу, в том числе и таких крупных компаний, как «Сбербанк» и «Газпром».

3 способа, как купить акции физическому лицу и не попасть впросак

Способ № 1. Приобрести их в банке.

Правда не в любом, а только в том, который занимается таким видом деятельности, ведь продажа ценных бумаг требует от финансового учреждения дополнительных расходов.

Чаще всего банки торгуют своими акционными пакетами, либо и своими, и других компаний, но в очень ограниченном количестве.

Для того, чтобы приобрести активы, например, «Газпрома» через банк, человеку нужно просто подойти в финучреждение. Рассчитаться можно как наличными через кассу, так и через расчетный счет.

Так выглядит тройка банков-лидеров по продаже ценных бумаг частным лицам в России:

№ п/п Название банка Ссылка на раздел официального сайта с предложениями по продаже акций
1 «Сбербанк» https://sberbank.ru/moscow/ru/person/investments/broker_service/
2 «ВТБ» https://stocks.investfunds.ru/stocks/612/vtb/
3 «Газпромбанк» https://www.am.gazprombank.ru/pif/opif_gazprombank_aktsii

Cпособ № 2. Приобрести акционные пакеты у эмитента, то есть того, кто их выпускает.

Если акций, которые вы, как физическое лицо, хотите купить, нет в банках и на фондовых биржах, то за ними стоит идти к самому эмитенту:

  • акционерному обществу;
  • в инвестиционные компании и фонды;
  • в иностранные компании;
  • к местным властям или государству (когда речь идет о государственных или коммунальных предприятиях).

Так что пишите запрос на официальный e-mail или заходите сразу с деньгами в такие компании и покупайте активы на месте. Единственный «минус»: сторговаться не получиться, так как цена утверждена руководством.

Кроме того, если физическое лицо купит акцию на предъявителя, а затем ее потеряет, то не сможет потом ее ни продать, ни восстановить.

Способ № 3. Приобрести ценные бумаги на фондовой бирже.

Скажем даже по-другому: кроме двух способов, описанных выше, покупка акций частным лицом без посредника-брокера российским законодательством ЗАПРЕЩЕНА. Да и то, в первом случае, с банком, именно он выступает посредником между эмитентом и покупателем бумаг.

Итак, сначала вам нужно найти хорошего брокера – частного предпринимателя или компанию, которая как раз и занимается покупкой ценных бумаг на фондовой бирже для своих клиентов.

Естественно, работают такие специалисты не за «спасибо», а за соответствующий процент от сделки, будь то хоть акции «Газпрома», хоть «Сбербанка», хоть самого «Майкрософта».

Чтобы физическому лицу акции купить, а не ввязаться в финансовую аферу, нужно, чтобы брокер соответствовал таким требованиям:

имел отличную репутацию.

Не поленитесь почитать отзывы в Интернете, пообщаться с людьми, уже покупавшими акционные документы через выбранного вами посредника;

был заинтересован в сотрудничестве.

Есть повод насторожиться, если за свои услуги посредник берет ничтожно малый процент от сделки.

Его ставка для вас должна быть такой же, как и для других частных лиц, иначе можно заподозрить, что из вас просто хотят вытянуть деньги на сомнительные фондовые операции;

владел всей необходимой информацией и по первому требованию предоставляет ее вам.

Вы можете попросить отчет о проведенных сделках, например, за прошлый год и увидеть результат работы брокера.

Кроме того, профессионалы будут присылать вам подробные отчеты о проделанной работе на каждом ее этапе – от анализа рынка до проведения оплаты за сделку.

Есть и другой путь выбора надежного посредника – просто посмотреть на рейтинг брокерских компаний по результатам 2018 года. Топ-10 выглядит следующим образом:

№ п/п Наименование биржевого посредника Объем торгов по данным Московской биржи, млн. руб.
1 Финансовая группа БКС – лидер отрасли 1 974 030
2 Банк «ФК Открытие» 705 860
3 АО Банк Финам 681 900
4 Сбербанк России– ведущий банк страны 669 960
5 Ренессанс 643 110
6 ВТБ 523 390
7 АйТи Инвест инвестиционная компания 412 060
8 Группа компаний АЛОР – объединение компаний 357 440
9 ЦЕРИХ брокер 266 920
10 Инвестиционная группа Атон 180 580

После того, как брокер выбран и физическое лицо определилось с тем, какие акции нужно купить, порядок действий достаточно прост:

  1. Подписывается договор на обслуживание физического лица. Как правило, текст договора стандартный. Главное, что вас в нем интересует – это процент от сделки, которые берет брокер за свои услуги. Условия подписания, перечень документов удобно узнать на официальном сайте брокерской компании.
  2. Частное лицо переводит на счет, указанный в договоре, деньги, которые будут использоваться для покупки акций;
  3. Физическое лицо направляет брокеру заявку, в которой указывает, какие акции и в каком количестве оно хочет купить, например, 100 штук «Газпрома». Форма заявки может быть разной, но чаще всего она оговаривается в договоре на обслуживание и подается в электронной форме.
  4. Брокер связывается с компанией, ценные бумаги которой вы хотите купить, для согласования всех вопросов.
  5. Всеми сторонами сделки подписывается договор купли-продажи.
  6. Физическое лицо переводит со счета, указанного в пункте № 2 деньги и платит вознаграждение брокерской компании за проведение сделки.

Все, теперь вы – счастливый инвестор!

Все перечисленные пункты проводятся в большинстве случаев онлайн, очень быстро.

Фактически брокер открывает вам доступ в ваш онлайн-кабинет, где вы можете оставить ему заявку. Он моментально проверяет, достаточно ли у вас средств на счету для совершения покупки, проводит сделку, уведомляет вас о ее завершении и остатке на счету.

Любопытно, что вы можете самостоятельно выбрать акции, договориться с эмитентом или их держателем (юридическим или частным лицом) о продаже, но в любом случае без посредника-брокера на фондовой бирже вам не обойтись. Да, даже если вы договорились о покупке акционного пакета с самим «Сбербанком» или «Газпромом».

И если вас тянет в Сеть, то возьмите, пожалуйста, во внимание предостережение специалистов:

«Сейчас в Интернете куча предложений об оказании брокерских услуг онлайн. Но мы бы не советовали идти этим путем новичкам – очень большая вероятность, что вы переведете деньги на счет, указанный брокером и останетесь и без ценных бумаг, вроде акционных пакетов «Газпрома» и «Сбербанка», и без своих кровных» , — предупреждают юристы.

Три пути, как купить акции «Сбербанка» физическому лицу

Итак, вы уяснили для себя, что «Сбербанк» является одной из крупнейших банковских организаций России и готовы вложить в него свободные средства?

Специалисты фондового рынка поддерживают вас в этом решении, непрозрачно намекая на стабильность компании.

«Тем более что покупать акции «Сбербанка» гораздо выгодней, чем держать в этом же учреждении обыкновенный депозит» , – утверждают они.

Вот как акции «Сбербанка» можно купить физическому лицу:

    обратиться с паспортом в любое отделение «Сбербанка», который имеет лицензию на торговлю ценными бумагами, и сразу, на месте, купить акции.

ВАЖНО ! Тут вы сможете приобрести акции по наименее выгодной, банковской цене, а не той, что сложилась на фондовом рынке

Именно этот наиболее цивилизованный и выгодный способ настойчиво советуют опытные инвесторы.
вы можете акции «Сбербанка» купить у такого же физического лица, как и вы, оговорив цену и подписав договор купли-продажи. Но в этом случае вам нужно будет обратиться в «Сбербанк» с заявлением, чтобы вас внесли в список акционеров.

К нему нужно подвязать банковский счет, на который будут перечисляться дивиденды или доход, если вы решите перепродать акции. В целом, хлопотно и затратно по времени.

Как купить акции частному лицу?

Инвестирование денег. Порядок действий при
покуке акций.

Как купить акции «Газпрома» физическому лицу: надежней некуда!

Ведь именно «Газпром» стоит у основ российской экономики.

Акции «Газпрома» физическое лицо может купить двумя способами:

Вам наверняка продадут акции «Газпрома» в «Сбербанке», «Альфа-Банке», «ВТБ» и многих других финансовых учреждениях.

Вам понадобится только паспорт и немного терпения, чтобы заполнить пару бланков, выданных банковским сотрудником.

на фондовой бирже с помощью брокера тоже можно обзавестись ценными бумагами «Газпрома».

Процедура та же, что и при покупке активов других компаний: открытие счета у брокера, заявка, перечисление денег за акции «Газпрома» и т.д.

В целом, вопрос «Как купить акции физическому лицу?» заслуживает пристального внимания, так как продуманные инвестиции могут стать отличным подспорьем семейному бюджету. Ну а о технической стороне вопроса мы вам рассказали. Осталось лишь выдохнуть, достать свою заначку и отправиться делать деньги.

Как купить акции частному лицу в 3 шага

Вы решили купить акции. Не важно какие: Газпром, Сбербанк, Магнит, Роснефть. А может вам хочется купить кусочек Google, Apple, Coca-Cola и других мировых брендов? Желание есть, но не знаете с чего начать. В этой статье, мы кратко, но в тоже время максимально обширно рассмотрим план действий для начинающих инвесторов, а именно как купить акции частному лицу — полный план действий.

Нужно знать!

Торговля акциями происходит на фондовых биржах. В каждой стране есть одна или несколько таких бирж: в Англии — Лондонская биржа, в США — NYSE и NASDAQ, в России — это ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа).

Биржа выступает своего рода посредником между желающими продать и купить акции. За счет огромного количества спроса и предложений, сделки на бирже между участниками происходят мгновенно.

Но частному лицу, нет доступа напрямую к торгам на бирже. Они должны работать через брокеров. Брокер — это тоже посредник, между вами, биржей и другими участниками торгов. Не слишком ли много посредников? — спросите вы. Не волнуйтесь, на самом деле все нет плохо.

Прибыль от акций

Для начала нужно понимать, как образуется прибыль при торговле акциями на фондовом рынке. Доход можно получать двумя способами:

1. за счет роста стоимости купленных вами акций.

Допустим вы купили акции Сбербанка по 90 рублей. Через некоторое время из стоимость выросла до 190. Если вы продадите их по этой цене, то заработаете 100 рублей с каждой акции. Если купили 1 000 акций — прибыль составит 100 000 рублей, купили 500 — заработаете 50 000.

За 3 года с 2015 по 2017 гг. котировки акций Сбербанка выросли с 65 до 220 рублей. Прибыль — 250%.

2. Получение дивидендов.

Покупаете акции, по которым компании выплачивают дивиденды. И каждый год (иногда даже 2 раза в год) вы будете получать определенную часть прибыли от количества купленных акций.

Вообще процедура покупки акций проста и укладывается в 3 действия.

ШАГ 1. Выбираем брокера

Перед началом выбора, вам нужно определиться, будете ли вы покупать акции только российских компаний (Сбербанк, Газпром и т.д.), либо зарубежных (Google, Apple). Дело в том, что не у всех брокеров есть выход на международные биржи. Но как правило, у крупнейших — эта возможность присутствует. Выход на ММВБ — есть у всех российских брокеров.

Главным критерием отбора брокера — это его надежность. Чем выше рейтинг надежности, тем лучше.

Далее, на что нужно обратить внимание — это тарифы брокера.

Брокер, получает определенный процент от каждой вашей сделки. Эта доля относительно мала и обычно составляет — от 0.02% до 0,5%.

Но пусть вас не успокаивают такие «маленькие» проценты. Конечно, если вы планируете купить акции и держать, или по крайней мере совершать довольно-таки редкие сделки — 1-2 в месяц, то данное вознаграждение брокера для вас — мелочь.

Но если вы планируете активный трейдинг, то эта разница в сотые проценты за год может накопиться в тысячи, а то десятки тысяч рублей комиссии.

Так что, лучше изначально выбрать брокера с минимальными тарифами по сделкам. Разумеется из списка самых надежных.

И последнее, при выборе брокера — это минимальная сумма, с которой будет работать брокер. Обычно она составляет от 30 до 100 тысяч рублей.

Кому интересно свой выбор я остановил на брокере Открытие (официальный сайт). Работаю с ним с 2008 года. Плачу комиссии за сделку — 0,057% от суммы сделки. А так как торгую не часто (долгосрочное инвестирование), то плата за год составляет сущие копейки

ШАГ 2. Заключаем договор

После выбора брокера, нужно будет посетить его офис для заключения договора на брокерское обслуживание. Саму процедуру можно сравнить с открытием банковского вклада (занимает не более получаса).

Вам открывают счет, с которого вы будете осуществлять покупку-продажу акций.

После заключения договора, все что вам остается — это перечислить деньги на свой счет.

Многие брокеры сейчас сделали возможность открытия счета онлайн. Без посещения офиса. Для регистрации нужно иметь подтвержденную запись на портале Госуслуги.

Сама процедур открытия брокерского счета займет минут 20-25. Из них львиная часть времени уйдет на заполнение анкеты. Счета открываются удаленно в течение 2-3 рабочих дней.

Актуальный список брокером, предоставляющих услугу онлайн-открытия счетов находится на сайте Московской биржи.

ШАГ 3. Покупка акций

Для торговли акциями у вас есть 2 возможности.

  1. Покупка по телефону. Вы звоните по телефону, и указываете, что и сколько хотите купить. Так же и при продаже.
  2. Покупка через специальный терминал (Quik) — программу, позволяющую видеть все котировки акций в режиме реального времени и совершать операции по купле-продажи дома.

В первом случае, вам не нужно заморачиваться, изучать технологии покупки-продажи акций. Сами котировки можно смотреть на специализированных сайтах, коих в интернете очень много (например, rbc.ru, stocknavigatot.ru). Вы выбираете акции, которые хотите купить, звоните и все….. Акции куплены.

Во втором случае, нужно будет потратить некоторое время на изучение возможностей программы.

Помимо информации о котировках, программа позволяет строить графики стоимости акций и делать определенные анализы с помощью различных графических объектов (линии поддержки-сопротивления, скользящие средние и прочие осцилляторы и индикаторы). И если вы настроены серьезно, вам понадобиться также изучить технический и фундаментальный анализ.

Технический анализ — это предположение о том, куда пойдет цена в будущем, в каждом конкретном периоде времени, основанное на полученных данных за прошлое время.

Для примера. Если цена акций Газпрома при достижении уровня 150 рублей за акцию, в 8 случаях из 10 начинала снижаться, то по техническому анализу — при стоимости в районе 150 рублей желательно продать имеющиеся у вас акции, дождаться падения, а потом опять купить их по более низкой цене.

Фундаментальный анализ — это прогноз цены в будущем, в зависимости от внутренних, внешних экономических и политических факторов.

Для примера возьмем акции Магнита. Компания постоянно развивается, каждый год увеличивает количество своих магазинов на 20-30%. Ее чистая прибыль растет также каждый год и т.д. Исходя из этого, можно предположить что стоимость ее акций будет продолжать повышаться в будущем.

Еще немного теории.

Перед началом торговли нужно обязательно знать несколько вещей.

1. у каждой акции всегда 2 цены: ask и bid. Цена на покупку и цена на продажу.

Продавцы указывают цену, по которой они хотели бы продать.

Покупатели, указывают цену, по которой они хотели бы купить.

Соответственно, если вы хотите купить — вы смотрите, цену у продавцов и наоборот.

2. Разница между ценой покупки и продажи называется спред. У ликвидных акций (голубых фишек) он составляет от 1 копейки до 5-10 копеек. У акций второго эшелона эта разница немного выше и может достигать от нескольких десятков до сотен рублей от стоимости акции.

2. Что такое лот? Купить на фондовом рынке одну акцию не получится. Акции продаются определенным минимальным количеством — лотом. Допустим, 1 лот для акций Сбербанка — 10 акций (около 2 500 рублей), для акций Сургутнефтегаза — 100 акций (3 000 рублей), 1 лот акций Магнита — 1 акция (но и стоит она более 6 тысяч рублей).

В заключение — приятный бонус

В 2015 году государство для стимулирования средств в российскую экономику ввело ИИС (индивидуальный инвестиционный счет).

Что дает это нам? Вы можете получить дополнительно 13% от вложенных вами средств на ИИС. По сути, это гарантированная доходность.

Но….есть 2 условия:

  • ИИС должен быть открыт минимум на 3 года;
  • вернуть 13% можно только с 400 000 в год.

В остальном все абсолютно все тоже самое, что и при открытии обычных брокерских счетов.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Где и как покупать акции российских и зарубежных компаний: пошаговый алгоритм

Привет, друзья. Сегодня мы будем развенчивать мифы, сложившиеся вокруг инвестирования, и поговорим о том, как купить акции физическому лицу: пошаговое руководство, советы и многое другое в этой статье.

Инвестирование не для всех

У многих выходцев из постсоветского периода еще свежи в памяти финансовые пирамиды, ваучерная приватизация и прочие неудачные продукты, обещающие сделать всех богатыми. Но время идет, меняется страна, появляются новые возможности, не воспользоваться которыми просто неразумно.

Инвестирование давно перестало быть чем-то новым и неизведанным и является частью повседневной жизни граждан многих стран мира.

Давайте вместе развеем последние предрассудки.

  • Инвестирование – это дорого. Смотрите сами: на момент написания материала акции Газпрома стоят в районе 1 800 рублей (лот из 10 штук), Аэрофлота – 830 рублей (10 штук), Яндекса – 2 700 за акцию, Сбербанка – 2 070 (лот — 10 штук). Это примеры крупнейших российских компаний из разных отраслей, и таких еще очень много. Вовсе не нужно быть владельцем многомиллионных швейцарских счетов, чтобы раз в месяц или квартал покупать по одному лоту ценных бумаг.
  • Слишком рискованно. Инвестирование в акции, как и в любой другой инструмент – всегда риск. Но, как показывает время, на долгосрочной дистанции активы большинства крупных компаний неизменно растут в цене. Если взглянуть на фондовый индекс Московской биржи с 1997 года, то мы увидим, что он вырос более чем в 30 раз. Да, были и взлеты, и падения, но создание капитала на акциях – это работа не на один месяц, а на годы. К тому же рисками можно управлять. Слышали поговорку «не класть все яйца в одну корзину»? Так вот, в свой инвестиционный портфель добавлять бумаги самых разных компаний: если акции одних упадут в цене, можно удержаться на плаву за счет удорожания других.
  • Очень маленькая доходность. Чтобы не быть голословным, перейду сразу к примерам. Цена за одну акцию Сбербанка за последние 5 лет выросла на 380 %. Стоимость бумаги Газпрома – на 70 %. Яндекс за тот же период прибавил почти 140 %. Разумеется, не каждая компания может похвастаться таким ростом: к примеру, акции Магнита, напротив, с 2015 года упали в 3 раза. Главное не забываем про диверсификацию. А дивиденды многих компаний обеспечат Вам дополнительный пассивный доход.
  • Инвестировать сложно. Если совсем нет желания следить за котировками, выбирать прибыльные компании, ловить момент покупки и продажи, можно приобрести акции индексных фондов (БПИФ или ETF). Все необходимые мероприятия осуществляет профессиональный управляющий, а Вы владеете сразу несколькими десятками или сотнями ценных бумаг. Но даже самостоятельно заниматься инвестициями несложно. Достаточно ознакомиться с торговой площадкой и понять несколько профильных терминов. О чем и пойдет речь дальше.

Введение для новичков

Напомню о возможных способах заработка на акциях:

  • Разница в цене. Принцип прост: Вы купили бумагу подешевле, продали подороже, когда ее стоимость повысилась. Сейчас, как я считаю, хорошее время для покупок многих подешевевших бумаг на долгосрочную перспективу.
  • Дивиденды. Если купить дивидендные акции, то каждый отчетный период (обычно это раз в год, бывает чаще) можно получать от компании проценты. В этом случае, общая доходность может быть значительно больше.

Частый вопрос новичков: где хранятся акции после покупки? Бумажных документов на руки никто не выдает. Сегодня ценные бумаги — это электронные записи с данными о владельце и дате покупки.

Такая информация хранится в депозитариях — специальных организациях, доступ к которым не имеют ни брокерские, ни какие иные управляющие компании. Какие действия совершать с этими активами — решать только их владельцу.

Пройдемся по некоторым терминам:

  • Лот. Акции на бирже торгуются (продаются) лотами. В один лот может входить как одна акция, так и десятки, и даже тысячи. Перед тем как приобрести бумаги той или иной компании, обратите внимание, сколько акций входит в пакет: меньше данного количества купить акций Вы не сможете, и сумма может существенно превышать ту, на которую Вы рассчитывали.
  • Тикер. Это специальный код, под которым зашифрована акция той или иной компании. К примеру, привилегированная акция Сбербанка – SBERP, Магнит – MGNT, Норильский никель – GMKN.
  • Спред. Представляет собой разницу между ценой покупки и продажи.
  • Биржевой стакан. Это предложение и спрос на ценную бумагу на текущий момент. В одной колонке мы видим цену спроса и число желающих купить по данной цене. В другой колонке — цену предложения и число желающих продать по этой цене.
  • Ask. Это цена предложения. Т.е. если Вы собираетесь купить акцию, Вам нужно смотреть цену, по которой сейчас продавцы предлагают эту бумагу.
  • B >Как купить акции через брокера

Самостоятельно выйти к прямым торгам на бирже нельзя: доступ к ним предоставляют профессиональные посредники — брокеры. Разберем поэтапно порядок покупки ценной бумаги.

Шаг 1. Открыть брокерский счет

К выбору брокера нужно отнестись крайне ответственно, ведь Вы будете переводить ему свои деньги.

Рекомендую выбирать только из самых топовых и проверенных, таких, как Финам или БКС. Тинькофф брокер для старта тоже не плох.

Можно было бы добавить сюда и Сбербанк Инвестор, но из-за многих технических недоработок (зависание терминала в ненужный момент и т.п.) — трижды подумайте. Любой сбой в терминале в неподходящий момент — может дорого Вам обойтись. Загуглите отзывы или почитайте комментарии на Смарт-Лаб .

Какие функции выполняет брокерская компания:

  • Открывает инвестору брокерский и депозитарный счет.
  • Принимает денежные переводы для торговли активами, помогает выводить средства со счета.
  • Предоставляет доступ к торговой платформе.
  • Исполняет поручения инвестора относительно покупки и продажи активов.
  • Предоставляет обучающую информацию (в форме вебинаров, курсов, лекций, консультаций и т.п.).
  • По желанию инвестора может предоставлять рекомендации по инвестиционной стратегии.
  • Выступает налоговым агентом, т.е. самостоятельно оплачивает НДФЛ за клиента.

Для открытия счета потребуется небольшой пакет документов:

Большинство брокеров предоставляют возможность открыть торговый счет в онлайн-режиме, загрузив необходимые документы в виде сканов или фото. Договор в электронном формате приходит на почту.

После поступления уведомления об открытии счета и получения доступа к биржам можно пополнять торговый счет путем банковского перевода по реквизитам, указанным на сайте брокера.

Шаг 2. Выбрать стратегию

Брокерский счет открыт и пополнен. Перед тем как покупать первые бумаги, следует определиться со стратегией, которой Вы будете придерживаться:

  • Краткосрочная. Предполагает заработок на изменениях курса активов. Подойдет, если Вы готовы ежедневно анализировать рынок, предпринимать попытки прогнозировать стоимость акций, выбирать оптимальные точки входа и выхода.
  • Долгосрочная. Здесь несколько вариантов. Вы можете выбрать несколько надежных компаний, купить их акции и ждать несколько лет, пока повышение цены станет ощутимым. Либо можно приобрести дивидендные бумаги и получать пассивный доход в течение многих лет. Еще один вариант – совместить оба способа, т.е. покупать дивидендные акции стабильно развивающихся компаний с потенциалом роста.

Шаг 3. Провести анализ компании

При выборе эмитента придется поработать с источниками информации. Анализ возможен несколькими способами:

  • На основе отчетности самого эмитента. Крупные компании, чьи бумаги торгуются на бирже, обязаны размещать в публичном доступе свою финансовую отчетность. По ней можно рассчитать дивидендную доходность и мультипликаторы (например отношение рыночной цены бумаги к выручке, приходящейся на одну акцию), что поможет принять решение о покупке.
  • Через сайты-агрегаторы. На таких ресурсах можно найти уже рассчитанные мультипликаторы по эмитентам. Тот же sMart-lab.ru и др.
  • Из новостей и аналитических обзоров. Практически каждый брокер проводит свои обзоры фондового рынка.

Если нет желания самостоятельно анализировать данные эмитентов, будет удобно воспользоваться агрегаторами и ознакомиться с аналитикой крупных инвестиционных компаний.

Шаг 4. Купить акции

Процесс покупки ценных бумаг с каждым годом становится все проще. Большинство брокеров разработали собственные мобильные приложения, с помощью которых стать инвестором можно буквально в пару кликов.

Брокер Финам пошел еще дальше, и позволяет приобретать акции российских и иностранных компаний, а также облигации, в режиме онлайн с помощью специального виджета:

Купить акции онлайн

Проводить сделки можно по рыночной, либо лимитированной цене:

  1. Покупая или продавая акции по рыночной цене, инвестор соглашается на котировки, имеющиеся в биржевом стакане.
  2. В случае лимитированной цены инвестор сам устанавливает стоимость покупки или продажи. При этом есть риск, что на заявку не найдется желающих, и тогда в конце дня она будет аннулирована.

Как выбрать время для покупки?

  • Если нет желания выбирать точку входа, следить за ежедневно меняющимися котировками, можно покупать акции по текущим ценам, как только у Вас появляются средства для инвестирования.
  • Можно приобретать ценные бумаги на просадках: т.е. Вы отслеживаете котировки акций определенной компании и ждете, когда они просядут. Особенно актуально в такие кризисные периоды, как сейчас.
  • Если отслеживать отчетности и новости компании, можно составить собственный прогноз доходности.
  • После того как компания назначает дату выплаты дивидендов, и закрывается реестр акционеров, цены на ее акции, как правило, ползут вниз, и появляется возможность приобрести бумаги по более выгодной стоимости. Если компания стабильно развивается, то котировки в скором времени снова возвращаются к прежним показателям. Некоторые компании выплачивают промежуточные дивиденды, и этими периодами тоже можно пользоваться.

Если Вы хотите стать владельцем акций зарубежных компаний, таких как Гугл, Amazon, Apple, Вам следует выбрать брокера, который предоставляет доступ на Санкт-Петербургскую биржу.

Выбор инструментов здесь весьма ограничен, но зато это вариант более реален для рядового инвестора нежели сотрудничество с зарубежным брокером.

В заключение

Я надеюсь, что мне удалось пролить немного света на мир инвестирования для новичков. Если пользование банковской картой и личным кабинетом не вызывает у Вас затруднений, то мобильное приложение для инвестиций Вы точно освоите.

Разумеется, никто не застрахован от убытков. Ни одна компания не может гарантировать стабильный рост котировок своих акций на протяжении многих лет, но не забываем про диверсификацию портфеля: приобретая ценные бумаги нескольких компаний Вы управляете потенциальными рисками.

И последнее. Не переставайте углубляться в тему. Если Вы хотите стать успешным инвестором, нужно повышать свою финансовую грамотность: читайте специальную литературу, информационные статьи, смотрите вебинары и видео-лекции, подписывайтесь на авторитетных финансовых специалистов.

Благодарю за внимание. Не забудьте поделиться статьей со своими друзьями в социальных сетях и подписаться на обновления блога: так Вы не пропустите самую актуальную и полезную информацию.

Как купить акции физическому лицу в России и СНГ

Рынок ценных бумаг сегодня очень сильно отличается от того, как его воспринимают широкие массы. Для большинства людей акции или облигации выглядят, как обычные бумаги, которые можно потрогать или свернуть и убрать в свой портфель. На самом деле единственные ценные бумаги, которые все еще имеют физический носитель, это векселя и сберегательные сертификаты банков.

Если в XXI веке вам кто-то предложит купить бумажные акции или иные ценные бумаги, знайте – вас, скорее всего, пытаются обмануть.

Все акции без исключения имеют только электронный вид.

Все операции с ценными бумагами, включая покупку, продажу и дарение происходят виртуально. Существует реестр, запись в котором подтверждает права владельца на его финансовые активы. Купить акции физическому лицу означает получить запись в реестре самой компании, на бирже и депозитарии.

Именно такой подход делает из брокера посредника, не позволяя стать ему мошеннической компанией, то есть, даже если, брокер закроется, вы все равно останетесь владельцем акций. Вы можете купить акции у одного брокера, а продать их через другого.

Сжимая в руке банку колы, мало кто задумывается о том, что именно он может стать совладельцем корпорации Coca-Cola.

Отправляя очередное сообщение в своем айфоне через WhatsApp, никто не представляет, что можно приобрести часть такого международного гиганта, как Apple. Но это объективная реальность и подобные размышления отличают инвесторов и коммерсантов от обычных людей.

  • Наше общество привыкло больше потреблять, нежели размышлять о способах заработка. В это время прогресс не стоит на месте. Сотни инженеров во всем мире трудятся над вещами, которые уже через несколько лет смогут изменить нашу жизнь до неузнаваемости.

В начале столетия никто даже представить не мог, что уже в 2016 году количество электрических заправок в Японии превысит число обычных, бензиновых. А, тем временем, это факт, который стал реальностью благодаря корпорации Tesla и ее технологичным автомобилям.

Поколение конца XX века считало, что полеты в космос – это грандиозное и затратное занятие. Но уже сегодня мы видим, как частная компания SpaceX делает очередной прорыв в этой отрасли, возвращая в целости и сохранности свои корабли с орбиты.

И сегодня каждый может шагать вместе с самыми прибыльными коммерческими гигантами, достаточно приобрести небольшую долю собственности на фондовом рынке.

Как купить акции частному лицу

Купить и продать акции физическому лицу можно двумя путями: обычным договором купли-продажи и участвуя в торгах на бирже. Второй тип более предпочтительный, поскольку он имеет множество преимуществ, которые мы и рассмотрим в следующей части статьи.

Любой человек, будь то профессиональный инвестор или новичок, может стать владельцем акций как обычных, так и привилегированных. Самостоятельно частные лица не могут выходить на биржу, так как она работает только через специальных посредников, называемыми брокерами. Перед тем как купить акции физическому лицу, нужно понимать, что только через брокерскую компанию человек может подать поручения на покупку или продажу акций.

В качестве брокера следует выбирать крупные и проверенные временем компании. Для примера можно выделить Libertex или профессиональный FinmaxFX (мин. депозит $250). Эти компании хорошо себя зарекомендовали и отлично подойдут для старта финансовой карьеры. Они предоставляют крайне широкий спектр торговых площадок, в число которых входят NYSE, NASDAQ, MICEX и другие рынки.

Брокеры работают по законам ЕС, это позволяет обойти необходимость иметь статус квалифицированного инвестора. Это приводит к тому, что начинать торговлю можно со счета размером в $250.

Стоит сказать, что именно американские акции и рынки являются самыми ликвидными и востребованными в финансовых кругах. Многие компании, которые физически находятся в других частях света, все равно стараются разместиться именно в США.

Как купить акции физическому лицу?

Для начала необходимо получить учетную запись в брокерской компании. В большинстве случаев можно обратиться в офис или сделать это дистанционно, через их сайт. Для этого необходимо иметь два документа, удостоверяющих личность: рабочий телефонный номер и электронную почту. После регистрации брокер предоставит специальный торговый терминал – компьютерную программу, которую необходимо будет установить на ПК. Вместе с этим компания пришлет уникальные логин и пароль, которые позволят войти в терминал. После входа трейдер оказывается на бирже; ему предоставляется непрерывный поток котировок на ценные бумаги, и он может совершать сделки, если уже пополнил свой счет банковским переводом или через пластиковую карту.

  • При необходимости национальная валюта может быть конвертирована по рыночному курсу в доллары США или евро.

Пример заработка на Microsoft

Мы покажем простой пример сделки по акциям Microsoft.

С брокером FinmaxFX (регулируется в России ЦРОФР) мы работаем уже довольно давно, здесь приятная торговая платформа, но главное – огромный выбор активов и хорошие условия.

Мы решили идти по простой стратегии по тренду, поэтому нажали кнопку BUY:

Уже к концу дня акции выросли в цене:

Чтобы зафиксировать прибыль, мы должны продать акции обратно, то есть закрыть нашу сделку:

В итоге мы получили $77 чистой прибыли:

Какие акции выгодно купить сейчас

На сегодняшний день крайне востребованными остаются акции информационных и передовых высокотехнологичных компаний. В развитых странах очень долго сохранялась традиция выплат высоких дивидендов собственникам. Однако в последнее время крупные компании все больше стараются инвестировать выручку в бизнес, а не распределять ее между держателями акций. Это приносит свои плоды в виде курсового роста стоимости акций корпораций, который в конечном итоге обгоняет обычный доход по дивидендам. Наиболее интересными для вложений инвесторов сегодня остаются такие акции, как:

Какие акции выгодно купить сейчас

Apple Inc. IT
Google Inc. IT
Microsoft IT
IBM IT
Tesla Motors Inc. Машиностроение
AT&T Коммуникации
Verizon Коммуникации
Coca-Cola Company Пищевая промышленность
McDonald’s Пищевая промышленность

Кроме этого, присутствует множество небольших и амбициозных предприятий, которые на текущий момент не попадают в корпоративные топы, но в ближайшее время могут “выстрелить”. Важно понимать, чем занимаются эти компании, прежде чем делать на них ставку. Имеет смысл покупать те активы, которые находятся на минимуме и стоят дешево. Дорогие бумаги покупать тоже можно, но стоит ждать локального падения, чтобы купить акции подешевле. Для более подробной информации мы писали статью Какие акции стоит покупать.

Лучшие брокеры для инвестиций в акции

  • FinmaxFX
  • Libertex
  • FinamEU

Брокер FinmaxFX предлагает огромное количество акций. Большинство брокеров стремится дать доступ только к самым популярным NYSE или NASDAQ, но у FinmaxFX есть огромное количество европейских и азиатских акций, большое количество индексов, и конечно, ценные бумаги с американских бирж, включая и отечественные компании. Брокер предоставляет профессиональную торговую платформу и лучшие условия.

Регулируется VFSC и в России ЦРОФР. Минимальный депозит для открытия счета $250.

Платформа Libertex принадлежит брокеру, который работает более 20 лет. Сама платформа находится под контролем европейских регуляторов CySEC и MiFID. Здесь вы найдете огромное количество акций, фондовых индексов, ETF фондов и не только.

Брокер предлагает огромную базу активов, предоставляет аналитику и имеет очень удобную торговую платформу, к которой подключено большое количество индикаторов. Минимальный депозит $200.

Just2Trade — международный брокер от Finam с европейской регистрацией. Здесь можно покупать более 30 000 акций с более чем 20 бирж и возможностью получать дивиденды. Брокер регулируется ESMA, CySEC, MiFID; максимальное кредитное плечо 1:500. Минимальный депозит для открытия счета $100, при первом пополнении от $500 действуют бонусы до $250.

Как продать акции

Продажа акций происходит так же, как и покупка. Достаточно выставить заявку в своем терминале и ждать, пока не найдется покупатель. Чтобы это произошло быстрее, можно поставить цену исполнения поближе к текущей, или вовсе поставить ордер «по рынку». Сделка совершится по текущей цене, которая есть на бирже.

С технической стороны продажу следует проводить после роста актива с целью зафиксировать прибыль. Еще одной интересной деталью является то, что часто на падении цен можно заработать. Трейдер берет у своего брокера бумаги в долг, под залог своего депозита, и ждет падения. После этого он покупает акции уже дешевле и возвращает их обратно, оставив разницу в своем кармане. Это называется «шорт». Такие сделки дают возможность трейдеру не сидеть без дела, когда рынок падает. В целом, такой подход делает торговлю более сбалансированной.

В конечном итоге в торговле акциями нет ничего сложного, и с технической точки зрения всю механику может осилить даже ребенок.

Гораздо важнее правильно понимать, когда нужно покупать, а когда продавать. В этом помогает разобраться анализ, который проводится на основе фундаментальных факторов и графиков цен. Из него можно почерпнуть много информации и понять, как та или иная бумага будет вести себя в будущем.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Как купить акции физическому лицу и получить дивиденды

При размышлениях, как вложить свободные денежные средства, многих посещает мысль о покупке ценных бумаг. Но идея купить акции физическому лицу и получать дивиденды редко воплощается в жизнь. Это происходит из-за незнания, что нужно делать и банальной боязни неизвестности – процедура кажется невыполнимой на практике для простого человека. В статье предлагается подробная инструкция с разъяснениями, как действовать физическому лицу, как купить акции и получать дивиденды. Возможно, после прочтения вкладчик решится на этот разумный шаг.

Теоретический минимум

Прежде чем перейти к пошаговой инструкции, как купить акции и получать дивиденды, стоит освоить основные понятия и разобраться в ключевых моментах. Для затравки разберемся с определениями:

  • Акции – ценные бумаги, дающие владельцу право на получение части прибыли организации при ее деятельности или выручки от ликвидации.
  • Дивиденды – часть прибыли организации, полагающаяся держателю акции.
  • Брокер – посредник между физическими или юридическими лицами при заключении всевозможных договоров и сделок.

Акции как разновидность вклада считается довольно рискованным вложением, ведь и надежный бизнес никогда не застрахован от краха. Дивиденды, соизмеримые с доходом от аналогичного вклада в банке, считаются весьма выгодными. К главным минусам владения акциями физическим лицом относятся:

  • Необязательность получения дивидендов – если у компании отсутствует прибыль, то и получать по акциям нечего.
  • Акции могут обесцениться, а предприятие – обанкротиться.
  • При срочной потребности в деньгах акции бывает трудно продать.

Таким образом, перед тем, как купить акции, важно крайне внимательно изучить информацию об инвестируемой фирме. Теперь, после введения в курс дела, можно перейти к основному блюду – где, когда и как купить акции физическому лицу и получать дивиденды.

Развитие современных технологий вывело фондовую биржу и инвестиционные инструменты на новый уровень. Теперь каждый желающий может приобрести акции практически любой компании и получать по ним дивиденды.

Где купить акции физическому лицу

Основное место, где реализуются акции – ММВБ. Многие слышали эту аббревиатуру, но немногие знают, что она расшифровывается как Московская межбанковская валютная биржа. Но физическое лицо не может просто взять и купить на бирже акции, это запрещено законом. Можно обратиться и напрямую в акционерное общество, но так работают немногие организации. У физического лица существует несколько способов, как купить ценные бумаги, и большинство из них предусматривает посредника. Выбор зависит от конкретной компании и того, каким путем она реализует собственные акции.

  • Купить акции в банке.
  • Обратиться в брокерскую контору, которая осуществит покупку на бирже.
  • Приобрести акции непосредственно в компании, если она продает собственные акции физическим лицам.
  • Перекупить акции у третьего держателя.

То есть, купить акции физическому лицу и получать дивиденды – вполне реальная процедура. Приведем краткую информацию по способам, как и когда можно купить акции.

В банке

Несложный вариант – приобретение акций физическим лицом в банке. Сначала нужно ознакомиться с предложениями (не все банки занимаются куплей-продажей акций). Банк может продавать как собственные акции, так и ценные бумаги из оборота. В каждом конкретном случае возможны отличающиеся условия – например, минимальный размер вложения или дополнительные услуги банка. В целом процедура проста – нужно прийти в банк и обратиться к сотрудникам, которые помогут в заключении сделки.

У эмитента

Самый выгодный путь, как купить акции и получать дивиденды – приобрести непосредственно у компании, которая их выпускает. В данном случае не нужно оплачивать услуги посредников. Однако немногие фирмы готовы продавать свои акции всем желающим. Чтобы узнать условия и возможности покупки, следует обратиться в финансовый отдел компании. При положительном ответе там же оформляется покупка.

У брокера

Если акции желаемой компании продаются исключительно на бирже, остается единственный вариант – обратиться к услугам брокерской конторы. Специалисты проведут необходимые операции, но как и любую работу, их труд придется оплатить. Плюс, условием становится открытие счета в брокерской фирме. Упрощенно схема выглядит так:

  • Физическое лицо выбирает брокерскую контору, исходя из ее надежности и условий обслуживания (процент комиссии за операции, минимальный объем сделки и т.д.).
  • Заключается договор на открытие депозитного счета.
  • На счет вносятся средства.
  • По желанию клиента деньги со счета расходуются на покупку акций. Обычно общение с брокером осуществляется посредством интернета с помощью приложений или по телефону.

Важный нюанс – брокер выполняет указания клиента, то есть вся финансовая ответственность за принятые решения о купле/продаже акций ложится на физическое лицо. Надо отдать должное, крупные брокерские компании обучают клиентов азам ведения торгов и предоставляют советников, ведь и им не выгодно, чтобы вкладчик прогорел. Тем не менее, не стоит ожидать от брокера гарантии прибыли по акциям.

Обратите внимание, что инвестиционная деятельность и доходы в виде дивидендов облагают подоходным налогом.

Узнайте подробнее, как получить налоговые льготы при приобретении акций и получении дивидендов.

Когда выплачиваются дивиденды

Узнав, как купить акции, можно перейти к самому приятному аспекту – как и где получить дивиденды по акциям. Первым делом – несколько важных фактов:

  • Дивиденды по акциям облагаются налогом. Для физического лица это 13%. Если в договоре с брокером оговорен пункт уплаты налогов, то беспокоиться не о чем, в противном случае об уплате нужно позаботиться самостоятельно.
  • Размер дивидендов по акциям определяется советом директоров. Возможные варианты: процент от прибыли компании, жесткий процент или сумма от стоимости акции, даже не денежная форма — в виде ценных бумаг. Но совет директоров может направить на уплату дивидендов по акциям не полную, а часть прибыли.

Имея в виду эти особенности, можно рассмотреть, когда можно и где получить дивиденды по акциям.

Важный момент, обязательный к изучению физическим лицом – когда можно получать дивиденды по акциям. Чтобы понять суть процесса и определить, когда можно покупать и продавать акции, получая дивиденды, придется разобраться в понятии режим торгов. Сейчас ММВБ проводит торги в режиме Т+2. Приведем описание системы:

  • Советом директоров принимается решение о выплате дивидендов по акциям и назначается дата.
  • Не ранее 10 дней до и 20 дней после назначенной даты выплаты устанавливается дата отсечки – фиксации списка лиц, которым полагаются дивиденды (держатели акций). Единственным условием получения дивидендов является покупка акции не позднее 2-х дней до даты отсечки. Причем ее разрешается продать за день до фиксации реестра, право на дивиденды по акциям при этом сохраняется.
  • В течение 25 рабочих дней с фиксации списка дивиденды по акциям должны быть выплачены физическому лицу.

Таким образом, сроки, когда можно получать дивиденды по акциям, определяются исключительно расписанием компании по выплате дивидендов. По закону это должно происходить минимум ежегодно, но возможно и чаще – раз в полгода или поквартально. Ознакомиться с ожидаемым графиком, когда можно получать дивиденды, доступно непосредственно в финансовом отделе компании.

Кстати, стоимость акций на бирже напрямую зависит от сроков выплаты дивидендов. После объявления отсечки, если акции прибыльны, их цена обычно растет, а сразу после выплаты падает примерно на месяц – это называется гэп.

Учитывать данные колебания стоит, если физическое лицо хочет действительно получить выручку от покупки акций. К рекомендуемым для получения дивидендов по акциям, когда можно смело их покупать, относятся периоды: за два месяца до или сразу после отсечки, при общем падении рынка или дополнительном выпуске акций. А вот покупать акции после объявления отсечки, прямо перед выплатой дивидендов не рекомендуется – цена в этот период максимальна.

Если вы хотите купить акции непосредственно под выплату дивидендов — делайте это не меньше, чем за три дня до закрытия реестра, иначе ваши данные не попадут в список. Сориентироваться по ближайшим закрытиям вам поможет календарь инвестора у любого брокера (на примере — БКС).

Как получить доход

Оставшийся нерешенным момент – как получить дивиденды по акциям. Это самая простая проблема, так как номера счетов, куда следует переводить средства, передаются в компанию при покупке акций. Возможны консервативные варианты, когда можно получить деньги почтовым переводом или выдачей наличных. Однако так как физическое лицо сегодня обычно покупает акции посредством брокера – то и средства удобнее получать на счет в брокерской конторе.

С этого счета автоматически удержится комиссия за работу и налог. Где получить дивиденды по акциям определяется условиями договора с брокером – какие варианты вывода средств и на каких условиях предоставляются клиенту. Если в течение месяца средства на счет так и не поступили, можно смело обращаться в суд.

Заключение

После прочтения статьи о том, как купить акции физическому лицу и получать дивиденды, этот процесс должен перестать пугать трудностью. На самом деле, в этом нет ничего сложного. Нужно только запастись финансовой грамотностью и уверенностью в себе. Решив стать обладателем акций, подобрав надежного помощника и сделав разумный выбор, возможно осуществить гораздо более выгодное вложение, чем вклад в банке. А уж где, как и когда получить дивиденды и вовсе не составит труда.

Читать еще:  Как поставить старый дом на кадастровый учет
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector